EXHIBIT 10.1
Contact: | Customer Services — CTSLink | |||||
Wells Fargo Bank Minnesota, N.A. | ||||||
Securities Administration Services | ||||||
7485 New Horizon Way | ||||||
Frederick, MD 21703 | ||||||
www.ctslink.com | ||||||
Telephone: | (301) 815-6600 | |||||
Fax: | (301) 315-6660 |
SMT SERIES 2004-12
Record Date: December 30, 2005
Distribution Date: January 20, 2006
Record Date: December 30, 2005
Distribution Date: January 20, 2006
Certificateholder Distribution Summary
Certificate | Certificate | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Class | Pass-Through | Beginning | Interest | Principal | Current | Ending Certificate | Total | Cumulative | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Class | CUSIP | Description | Rate | Certificate Balance | Distribution | Distribution | Realized Loss | Balance | Distribution | Realized Loss | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-1 | 81744FFY8 | SEN | 4.64000 | % | 235,661,678.28 | 911,225.15 | 18,326,976.83 | 0.00 | 217,334,699.45 | 19,238,201.98 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-2 | 81744FFZ5 | SEN | 4.95688 | % | 125,975,887.41 | 520,372.80 | 8,744,187.97 | 0.00 | 117,231,699.44 | 9,264,560.77 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-3 | 81744FGA9 | SEN | 4.98688 | % | 110,889,704.22 | 460,828.04 | 7,750,855.56 | 0.00 | 103,138,848.65 | 8,211,683.60 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-A1 | 81744FGB7 | IO | 0.65129 | % | 0.00 | 196,275.28 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 196,275.28 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-A2 | 81744FGC5 | IO | 0.36439 | % | 0.00 | 33,672.52 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 33,672.52 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-B | 81744FGD3 | IO | 0.30936 | % | 0.00 | 4,077.19 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 4,077.19 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-1 | 81744FGF8 | SUB | 4.87000 | % | 8,588,000.00 | 34,852.97 | 0.00 | 0.00 | 8,588,000.00 | 34,852.97 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-2 | 81744FGG6 | SUB | 5.22000 | % | 6,134,000.00 | 26,682.90 | 0.00 | 0.00 | 6,134,000.00 | 26,682.90 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-3 | 81744FGH4 | SUB | 5.62000 | % | 3,680,000.00 | 17,234.67 | 0.00 | 0.00 | 3,680,000.00 | 17,234.67 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-4 | 81744FGJ0 | SUB | 5.40253 | % | 2,453,000.00 | 11,043.66 | 0.00 | 0.00 | 2,453,000.00 | 11,043.66 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-5 | 81744FGK7 | SUB | 5.40253 | % | 920,000.00 | 4,141.94 | 0.00 | 0.00 | 920,000.00 | 4,141.94 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-6 | 81744FGL5 | SUB | 5.40253 | % | 2,762,778.00 | 12,438.31 | 0.00 | 0.00 | 2,762,778.00 | 12,438.31 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-R | 81744FGE1 | RES | 4.81920 | % | 0.00 | 0.23 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.23 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Totals | 497,065,045.91 | 2,232,845.66 | 34,822,020.36 | 0.00 | 462,243,025.54 | 37,054,866.02 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
All distributions required by the Pooling and Servicing Agreement have been calculated by the Certificate Administrator on behalf of the Trustee.
Principal Distribution Statement
Beginning | Scheduled | Unscheduled | Total | Ending | Ending | Total | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Original Face | Certificate | Principal | Principal | Realized | Principal | Certificate | Certificate | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Class | Amount | Balance | Distribution | Distribution | Accretion | Loss | Reduction | Balance | Percentage | Distribution | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-1 | 380,510,000.00 | 235,661,676.28 | 1,423.18 | 18,325,553.65 | 0.00 | 0.00 | 18,326,976.83 | 217,334,699.45 | 0.571167 | 18,326,976.83 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-2 | 208,392,000.00 | 125,975,887.41 | 439.03 | 8,743,748.94 | 0.00 | 0.00 | 8,744,187.97 | 117,231,699.44 | 0.562554 | 8,744,187.97 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-3 | 218,330,615.00 | 110,889,704.22 | 0.00 | 7,750,855.56 | 0.00 | 0.00 | 7,750,855.56 | 103,138,848.65 | 0.472398 | 7,750,855.56 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-A1 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.000000 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-A2 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.000000 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-B | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.000000 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-1 | 8,588,000.00 | 8,588,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 8,588,000.00 | 1.000000 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-2 | 6,134,000.00 | 6,134,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 6,134,000.00 | 1.000000 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-3 | 3,680,000.00 | 3,680,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 3,680,000.00 | 1.000000 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-4 | 2,453,000.00 | 2,453,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 2,453,000.00 | 1.000000 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-5 | 920,000.00 | 920,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 920,000.00 | 1.000000 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-6 | 2,762,778.00 | 2,762,778.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 2,762,778.00 | 1.000000 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-R | 100.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.000000 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Totals | 831,770,493.00 | 497,065,045.91 | 1,862.21 | 34,820,158.15 | 0.00 | 0.00 | 34,822,020.36 | 462,243,025.54 | 0.555734 | 34,822,020.36 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Principal Distribution Factors Statement
Beginning | Scheduled | Unscheduled | Total | Ending | Ending | Total | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Original Face | Certificate | Principal | Principal | Realized | Principal | Certificate | Certificate | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Class | Amount | Balance | Distribution | Distribution | Accretion | Loss | Reduction | Balance | Percentage | Distribution | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-1 | 380,510,000.00 | 619.331098 | 0.003740 | 48.160505 | 0.000000 | 0.000000 | 48.164245 | 571.166854 | 0.571167 | 48.164245 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-2 | 208,392,000.00 | 604.514028 | 0.002107 | 41.958179 | 0.000000 | 0.000000 | 41.960286 | 562.553742 | 0.562554 | 41.960286 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-3 | 218,330,615.00 | 507.898099 | 0.000000 | 35.500544 | 0.000000 | 0.000000 | 35.500544 | 472.397555 | 0.472398 | 35.500544 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-A1 | 0.00 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-A2 | 0.00 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-B | 0.00 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-1 | 8,588,000.00 | 1000.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 1000.000000 | 1.000000 | 0.000000 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-2 | 6,134,000.00 | 1000.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 1000.000000 | 1.000000 | 0.000000 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-3 | 3,680,000.00 | 1000.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 1000.000000 | 1.000000 | 0.000000 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-4 | 2,453,000.00 | 1000.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 1000.000000 | 1.000000 | 0.000000 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-5 | 920,000.00 | 1000.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 1000.000000 | 1.000000 | 0.000000 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-6 | 2,762,778.00 | 1000.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 1000.000000 | 1.000000 | 0.000000 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-R | 100.00 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 |
Interest Distribution- Statement
Payment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
of | Non- | Remaining | Ending | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Current | Beginning | Current | Unpaid | Current | Supported | Unpaid | Certificate/ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Accrual | Certificate | Certificate/ | Accrued | Interest | Interest | Interest | Total Interest | Interest | Notational | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Class | Accural Dates | Days | Rate | Notional Balance | Interest | Shortfall | Shortfall | Shortfall(1) | Distribution | Shortfall(2) | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-1 | 12/20/05 – 01/19/06 | 30 | 4.64000 | % | 235,661,676.28 | 911,225.15 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 911,225.15 | 0.00 | 217,334,699.45 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-2 | 12/20/05 – 01/19/06 | 30 | 4.95688 | % | 125,975,887.41 | 520,372.80 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 520,372.80 | 0.00 | 117,231,699.44 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-3 | 12/20/05 – 01/19/06 | 30 | 4.98688 | % | 110,889,704.22 | 460,828.04 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 460,828.04 | 0.00 | 103,138,848.65 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-A1 | 12/01/05 – 12/30/05 | 30 | 0.65129 | % | 361,637,563.69 | 196,275.28 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 196,275.28 | 0.00 | 334,566,398.89 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-A2 | 12/01/05 – 12/30/05 | 30 | 0.36439 | % | 110,889,704.22 | 33,672.52 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 33,672.52 | 0.00 | 103,138,848.65 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-B | 12/01/05 – 12/30/05 | 30 | 0.30936 | % | 18,402,000.00 | 4,744.11 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 4,077.19 | 0.00 | 18,402,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-1 | 12/20/05 – 01/19/06 | 30 | 4.87000 | % | 8,588,000.00 | 34,852.97 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 34,852.97 | 0.00 | 8,588,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-2 | 12/20/05 – 01/19/06 | 30 | 5.22000 | % | 6,134,000.00 | 26,682.90 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 26,682.90 | 0.00 | 6,134,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-3 | 12/20/05 – 01/19/06 | 30 | 5.62000 | % | 3,680,000.00 | 17,234.67 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 17,234.67 | 0.00 | 3,680,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-4 | 12/01/05 – 12/30/05 | 30 | 5.40253 | % | 2,453,000.00 | 11,043.66 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 11,043.66 | 0.00 | 2,453,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-5 | 12/01/05 – 12/30/05 | 30 | 5.40253 | % | 920,000.00 | 4,141.94 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 4,141.94 | 0.00 | 920,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-6 | 12/01/05 – 12/30/05 | 30 | 5.40253 | % | 2,762,778.00 | 12,438.31 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 12,438.31 | 0.00 | 2,762,778.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-R | N/A | N/A | 4.81920 | % | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.23 | 0.00 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Totals | 2,233,512.35 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 2,232,845.66 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1, 2) Amount also includes coupon cap or basis risk shortfalls, if applicable.
Interest Distribution Factors Statement
Beginning | Payment of | Non- | Remaining | Ending | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Current | Certificate/ | Current | Unpaid | Current | Supported | Unpaid | Certificate/ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Original Face | Certificate | Notional | Accrued | Interest | Interest | Interest | Total Interest | Interest | Notational | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Class | Accural Dates | Amount | Rate | Balance | Interest | Shortfall | Shortfall(1) | Shortfall | Distribution | Shortfall(2) | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-1 | 12/20/05 – 01/19/06 | 380,510,000.00 | 4.64000 | % | 619.331098 | 2.394747 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 2.394747 | 0.000000 | 571.166854 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-2 | 12/20/05 – 01/19/06 | 208,392,000.00 | 4.95688 | % | 604.514028 | 2.497086 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 2.497086 | 0.000000 | 562.553742 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-3 | 12/20/05 – 01/19/06 | 218,330,615.00 | 4.98688 | % | 507.898099 | 2.110689 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 2.110689 | 0.000000 | 472.397555 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-A1 | 12/01/05 – 12/30/05 | 0.00 | 0.65129 | % | 614.087851 | 0.333290 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.333290 | 0.000000 | 568.118972 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-A2 | 12/01/05 – 12/30/05 | 0.00 | 0.36439 | % | 507.898099 | 0.154227 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.154227 | 0.000000 | 472.397555 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-B | 12/01/05 – 12/30/05 | 0.00 | 0.30936 | % | 1000.000000 | 0.257804 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.221562 | 0.000000 | 1000.000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-1 | 12/20/05 – 01/19/06 | 8,588,000.00 | 4.87000 | % | 1000.000000 | 4.058334 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 4.058334 | 0.000000 | 1000.000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-2 | 12/20/05 – 01/19/06 | 6,134,000.00 | 5.22000 | % | 1000.000000 | 4.350000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 4.350000 | 0.000000 | 1000.000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-3 | 12/20/05 – 01/19/06 | 3,680,000.00 | 5.62000 | % | 1000.000000 | 4.683334 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 4.683334 | 0.000000 | 1000.000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-4 | 12/01/05 – 12/30/05 | 2,453,000.00 | 5.40253 | % | 1000.000000 | 4.502104 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 4.502104 | 0.000000 | 1000.000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-5 | 12/01/05 – 12/30/05 | 920,000.00 | 5.40253 | % | 1000.000000 | 4.502109 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 4.501109 | 0.000000 | 1000.000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-6 | 12/01/05 – 12/30/05 | 2,762,778.00 | 5.40253 | % | 1000.000000 | 4.502103 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 4.502103 | 0.000000 | 1000.000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-R | N/A | 100.00 | 4.81920 | % | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 2.300000 | 0.000000 | 0.000000 |
(1, 2) Amount also includes coupon cap or basis risk shortfalls, if applicable.
Per $1 denomination
Per $1 denomination
Certificateholder Account Statement
Certificate Account
Beginning Balance | 0.00 | |||
Deposits | ||||
Payments of Interest and Principal | 37,163,185.46 | |||
Reserve Funds and Credit Enhancements | 0.00 | |||
Proceeds from Repurchased Loans | 0.00 | |||
Servicer Advances | 55,603.86 | |||
Realized Loss (Gains, Subsequent Expenses & Recoveries) | 0.00 | |||
Prepayment Penalties | 0.00 | |||
Swap/Cap Payments | 0.00 | |||
Total Deposits | 37,218,789.32 | |||
Withdrawals | ||||
Swap Payments | 0.00 | |||
Reserve Funds and Credit Enhancements | 0.00 | |||
Reimbursement for Servicer Advances | 39,992.05 | |||
Total Administration Fees | 123,931.25 | |||
Payment of Interest and Principal | 37,054,866.02 | |||
Total Withdrawals (Pool Distribution Amount) | 37,218,789.32 | |||
Ending Balance | 0.00 | |||
Prepayment/Curtailment Interest Shortfall
Total Prepayment/Curtailment Interest Shortfall | 0.00 | |||
Servicing Fee Support | 0.00 | |||
Non-Supported Prepayment Curtailment Interest Shortfall | 0.00 | |||
Administration Fees
Gross Servicing Fee* | 120,713.12 | |||
Master Servicing Fee | 3,218.13 | |||
Supported Prepayment/Curtailment Interest Shortfall | 0.00 | |||
Total Administration Fees | 123,931.25 | |||
*Servicer Payees include: BANK OF AMERICA (NY); GMAC MTG CORP; MORGAN STANLEY DEAN WITTER; PHH US MTG CORP
Reserve Accounts
Beginning | Current | Current | Ending | |||||||||||||
Account Type | Balance | Withdrawals | Deposits | Balance | ||||||||||||
Class X-A1 Pool 1 Comp. Sub Amount | 3,000.00 | 0.00 | 0.00 | 3,000.00 | ||||||||||||
Class X-A1 Pool 2 Comp. Sub Amount | 3,000.00 | 0.00 | 0.00 | 3,000.00 | ||||||||||||
Class X-A2 Sub Amount | 3,000.00 | 0.00 | 0.00 | 3,000.00 | ||||||||||||
Class X-B Sub Amount | 1,000.00 | 666.92 | 666.92 | 1,000.00 |
Collateral Statement
Collateral Description | Fixed & Mixed Arm | |||
Weighted Average Gross Coupon | 5.786321 | % | ||
Weighted Average Net Coupon | 5.411217 | % | ||
Weighted Average Pass-Through Rate | 4.649583 | % | ||
Weighted Average Remaining Term | 327 | |||
Beginning Scheduled Collateral Loan Count | 1,191 | |||
Number of Loans Paid in Full | 70 | |||
Ending Scheduled Collateral Loan Count | 1,121 | |||
Beginning Scheduled Collateral Balance | 386,175,342.60 | |||
Ending Scheduled Collateral Balance | 359,104,177.80 | |||
Ending Actual Collateral Balance at 30-Dec-2005 | 359,105,272.68 | |||
Monthly P&I Constant | 1,863,974.27 | |||
Special Servicing Fee | 0.00 | |||
Prepayment Penalty Waived Amount | 0.00 | |||
Prepayment Penalty Waived Count | 0 | |||
Prepayment Penalty Paid Amount | 0.00 | |||
Prepayment Penalty Paid Count | 0 | |||
Realized Loss Amount | 0.00 | |||
Cumulative Realized Loss | 0.00 | |||
Scheduled Principal | 1,862.21 | |||
Unscheduled Principal | 27,069,302.59 |
Group | Group One | Group Two | Total | |||||||||
Collateral Description | Mixed ARM | 6 Month LIBOR ARM | Mixed ARM | |||||||||
Weighted Average Coupon Rate | 5.732201 | 5.887406 | 5.786321 | |||||||||
Weighted Average Net Rate | 5.357170 | 5.512168 | 5.411217 | |||||||||
0.000000 | 0.000000 | 4.649583 | ||||||||||
Weighted Average Remaining Term | 326 | 331 | 327 | |||||||||
Record Date | 12/30/2005 | 12/30/2005 | 12/30/2005 | |||||||||
Principal and Interest Constant | 1,202,875.35 | 661,098.92 | 1,863,974.27 | |||||||||
Beginning Loan Count | 749 | 442 | 1,191 | |||||||||
Loans Paid in Full | 47 | 23 | 70 | |||||||||
Ending Loan Count | 702 | 419 | 1,121 | |||||||||
Beginning Scheduled Balance | 251,516,395.13 | 134,658,947.47 | 386,175,342.60 | |||||||||
Ending Scheduled Balance | 233,189,418.30 | 125,914,759.50 | 359,104,177.80 | |||||||||
Scheduled Principal | 1,423.18 | 439.03 | 1,862.21 | |||||||||
Unscheduled Principal | 18,325,553.65 | 8,743,748.94 | 27,069,302.59 | |||||||||
Scheduled Interest | 1,201,452.17 | 660,659.89 | 1,862,112.06 | |||||||||
Servicing Fee | 78,605.51 | 42,107.61 | 120,713.12 | |||||||||
Master Servicing Fee | 2,095.97 | 1,122.16 | 3,218.13 | |||||||||
Trustee Fee | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
FRY Amount | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Special Hazard Fee | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Other Fee | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Pool Insurance Fee | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Spread 1 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Spread 2 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Spread 3 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Net Interest | 1,120,750.69 | 617,430.12 | 1,738,180.81 | |||||||||
Realized Loss Amount | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Cumulative Realized Loss | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Percentage of Cumulative Losses | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Prepayment Penalty Waived Amount | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Prepayment Penalty Waived Count | 0 | 0 | 0 | |||||||||
Prepayment Penalty Paid Amount | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Prepayment Penalty Paid Count | 0 | 0 | 0 | |||||||||
Special Servicing Fee | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
Miscellaneous Reporting
Rapid Prepay Event? | NO | |||
Underlying Certificate Balance | 0.00 | |||
Underlying Certificate Interest | 0.00 | |||
Underlying Certificate Principal | 0.00 |
Miscellaneous Reporting
Group One | ||||
One Month Libor Loan Balance | 129,897,352.54 | |||
Six Month Libor Loan Balance | 103,292,065.76 | |||
Principal Transfer Amount | 0.00 | |||
Interest Transfer Amount | 0.00 | |||
Pro Rata Senior Percent | 93.696348 | % | ||
Senior Percent | 100.000000 | % | ||
Senior Prepayment Percent | 100.000000 | % | ||
Subordinate Percent | 0.000000 | % | ||
Subordinate Prepayment Percent | 0.000000 | % | ||
Group Two | ||||
Principal Transfer Amount | 0.00 | |||
Interest Transfer Amount | 0.00 | |||
Pro Rata Senior Percent | 93.551814 | % | ||
Senior Percent | 100.000000 | % | ||
Senior Prepayment Percent | 100.000000 | % | ||
Subordinate Percent | 0.000000 | % | ||
Subordinate Prepayment Percent | 0.000000 | % |
Loan Status Stratification/Credit Enhancement Statement
DELINQUENT | BANKRUPTCY | FORECLOSURE | REO | TOTAL | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
30 Days | 26 | 10,532,340.94 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 26 | 10,532,340.94 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
60 Days | 4 | 1,167,553.82 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 4 | 1,167,553.82 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
120 Days | 1 | 185,466.73 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 1 | 185,466.73 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
150 Days | 1 | 168,000.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 1 | 168,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
32 | 12,053,361.49 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 32 | 12,053,361.49 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
30 Days | 2.319358 | % | 2.932940 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 2.319358 | % | 2.932940 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
60 Days | 0.356824 | % | 0.325129 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.356824 | % | 0.325129 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
120 Days | 0.089206 | % | 0.051647 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.089206 | % | 0.051647 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
150 Days | 0.089206 | % | 0.046783 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.089206 | % | 0.046783 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.854594 | % | 3.356598 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 2.854594 | % | 3.356598 | % |
Current Period Class A Insufficient Funds: | 0.00 | Principal Balance of Contaminated Properties | 0.00 | Periodic Advance | 55,603.86 |
Delinquency Status by Group
�� | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DELINQUENT | BANKRUPTCY | FORECLOSURE | REO | TOTAL | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Group One | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
30 Days | 12 | 6,316,122.89 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 12 | 6,316,122.89 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
60 Days | 1 | 275,305.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 1 | 275,305.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
120 Days | 1 | 184,466.73 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 1 | 184,466.73 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
150 Days | 1 | 168,000.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 1 | 168,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
15 | 6,944,894.62 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 15 | 6,944,894.62 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
30 Days | 1.709402 | % | 2.708573 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 1.709402 | % | 2.708573 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
60 Days | 0.142450 | % | 0.118060 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.142450 | % | 0.118060 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
120 Days | 0.142450 | % | 0.079535 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.142450 | % | 0.079535 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
150 Days | 0.142450 | % | 0.072044 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.142450 | % | 0.072044 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.136752 | % | 2.978212 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 2.136752 | % | 2.978212 | % |
DELINQUENT | BANKRUPTCY | FORECLOSURE | REO | TOTAL | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Group Two | 1.183654% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
30 Days | 14 | 4,216,218.05 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 14 | 4,216,218.05 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
60 Days | 3 | 892,248.82 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 3 | 892,248.82 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
17 | 5,108,466.87 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 17 | 5,108,466.87 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
30 Days | 3.341289 | % | 3.348458 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 3.341289 | % | 3.348458 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
60 Days | 0.715990 | % | 0.708611 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.715990 | % | 0.708611 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4.057279 | % | 4.057069 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 4.057279 | % | 4.057069 | % |